职业放贷人甄别预警与法律规制研究——基于全量裁判文书的大数据挖掘

简介

职业放贷人是指未取得放贷资格，但以营利为目的从事放贷活动的主体。其野蛮生长后，在满足短期、快速等多元化融资需求的同时，也滋生出了套路贷、校园贷等冲击金融秩序的不良现象。在金融执法与司法的实践中，由于个案数据的独立性、识别的法律标准模糊、技术路径不明等问题，较难高效、准确的将职业放贷人识别出来，本报告基于已公开的全量裁判文书数据，通过大数据分析，构建职业放贷人识别的标准体系，提出系统性规制方案。